Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Granawin Casino unter der Lizenz OGL/2024/137/2845 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt transparent, welche gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention wir erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser Bekenntnis zur AML-Politik

Rechtlicher Rahmen

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler, deshalb nehmen wir unsere Pflichten ernst. Als lizenzierter Anbieter unter OGL/2024/137/2845 (Curaçao) unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Wir setzen diese nicht nur formal um, sondern mit einem festen internen Regelwerk, das von unserem Compliance-Team laufend geprüft und aktualisiert wird.

Zu unserem Programm gehören ein benannter Geldwäschebeauftragter (MLRO), Schulungen aller Mitarbeitenden, risikobasierte Kundenbefragungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Verdachtsfälle führen bei uns niemals zu einer Vorankündigung an die betroffene Person, denn das würde eine laufende Ermittlung gefährden.

• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung des Personals nach Vorgaben des MLRO
• Interne Verdachtsmeldungen innerhalb festgelegter Fristen
• Regelmäßige unabhängige Überprüfung unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen, die ein von der Lizenzbehörde festgelegtes Schwellenwertniveau erreichen. Diese Reihenfolge erlaubt Ihnen, sofort mit geringen Beträgen zu spielen, ohne dass die Sicherheit leidet.

Abhängig von Ihrem Zahlungsverhalten können zusätzliche Prüfungen ausgelöst werden, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, häufigem Methodenwechsel oder Auszahlungen direkt nach großen Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel.

• Registrierung: automatische Daten- und Sanktionslistenprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei erhöhten Beträgen
• Anlassbezogen: bei auffälligem Transaktionsmuster

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den kompletten Vorgang erledigen Sie direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Hochgeladene Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Ihre Dokumente geben wir niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• 1. Dokument fotografieren: alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar, keine Bearbeitung
• 2. Upload im Konto: Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• 3. Prüfung durch uns: Bearbeitung innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• 4. Bestätigung per E-Mail: bei fehlenden Angaben fordern wir gezielt nach

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Nachweis der Geldquelle

Bei bestimmten Konstellationen bitten wir Sie um einen Nachweis, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung der Risikoprävention. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen oberhalb definierter Beträge, wiederholte Kryptowährungszahlungen ohne erkennbare Spieleraktivität oder Diskrepanzen zwischen angegebenem Einkommen und Einsatzverhalten.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Bankbestätigungen über Kapitalerträge. Bereits während der Prüfung können Sie mit Ihren bestehenden Mitteln weiterspielen; nur Auszahlungen werden bis zur Klärung zurückgestellt.

Transaktionsprüfung und Limits

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring, das Muster wie Strukturierung (viele Kleinbeträge knapp unter Schwellen), schnelles Durchleiten von Einzahlung zu Auszahlung oder Nutzung mehrerer Zahlungsmittel desselben Kontos erkennt. Auffällige Konstellationen prüfen wir manuell, bevor wir eine Auszahlung freigeben. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde, soweit technisch möglich.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 € pro Tag und 10.000 € pro Woche. Auszahlungen ab einem Mindestbetrag von 20 € bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern Ihr Konto vollständig verifiziert ist. Gebühren erheben wir für keine Transaktion.

• Mindesteinzahlung: 10 €
• Mindestauszahlung: 20 €
• Auszahlungslimit: 5.000 € täglich, 10.000 € wöchentlich
• Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden nach Verifizierung
• Gebühren: keine

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen unserer Maßnahmen

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, bleiben Auszahlungen gesperrt, Ihr Konto ist aber für Einzahlungen und Spiel weiterhin nutzbar. Wir setzen dafür Fristen und erinnern Sie per E-Mail. Bleibt die Verifizierung dauerhaft aus, oder widersprechen die Dokumente Ihren Kontoangaben, müssen wir das Konto einfrieren, bis die Unstimmigkeiten geklärt sind.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch eine gesperrte Person sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto sofort zu sperren und die zuständige Behörde zu informieren. In diesem Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Sperrung nicht mitteilen. Ihr eingezahltes Guthaben wird einbehalten, bis die Behörde die Freigabe erteilt.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperre, Fristsetzung mit Erinnerung
• Widersprüchliche Angaben: Einfrieren bis zur Klärung
• Verdacht auf Betreuung: sofortige Sperrung und Verdachtsmeldung
• Falsche Altersangabe: endgültige Kontoschließung, Einzahlungsrückerstattung abzüglich Verluste

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre ab Kontoschließung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden, falls nachträglich Ermittlungen anstehen. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet auch Fragen zu laufenden Verifizierungen.

Häufige Fragen zu Granawin

Wie lange dauert die Verifizierung bei Granawin Casino?

Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen geht es häufig schneller. Den Status sehen Sie in Ihrem Konto unter Verifizierung.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie direkt mit Einzahlungen ab 10 € spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum muss ich ein Foto meiner Kreditkarte einreichen?

Wir müssen sicherstellen, dass das verwendete Zahlungsmittel tatsächlich Ihnen gehört. Das verhindert Missbrauch und ist Teil unserer gesetzlichen Pflichten. Dabei dürfen Sie die mittleren Ziffern und den CVV-Code abdecken.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Kryptowährungszahlungen durchlaufen dieselben KYC-Prüfungen wie Fiat-Zahlungen, bei erhöhten Beträgen fragen wir zusätzlich die Mittelherkunft ab.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten, mit Zugriff nur für befugte Compliance-Mitarbeitende. Fünf Jahre nach Kontoschließung löschen wir sie sicher.